ANALISIS FAKTOR INTERNAL DAN EKSTERNAL YANG MEMPENGARUHI NON PERFORMING LOAN PADA BANK CAMPURAN DI INDONESIA (PERIODE 2012-2017)

Abrianti Abrianti, Sapto Jumono

Abstract


Abstract

This study aims to determine the effect of external factors by using BI Rate, Inflation, Gross Domestic Product (GDP), Exchange Rate and Internal Factors using Capital Adequacy Ratio (CAR), Loan Deposit Ratio (LDR) Return on Assets (ROA), Interest Rate Spread (IRS) Against Non Performing Loans (NPLs). Sampel selection method in this study using purposive sampling. Selected Sampel there are 10 banks from 15 Mixed banks in Indonesia. The data used is quarterly data, from the first quarter of 2012 to second quarter of 2017. The results show that Capital Adequacy Ratio, Inflation, and Gross Domestic Product growth have no significant effect on Non Performing Loan, while Loan Deposit Ratio, Return On Asset, Interest Rate Spread, BI Rate, and Exchange Rate have a significant effect on Non Performing Loan. On the other hand, external factors, internal factors simultaneously have a significant influence on the Non Performing Loan.

 

Keywords: loan deposit ratio, return on asset, interest rate spread, capital adequacy ratio

 


Full Text:

PDF

References


Adisaputra, I. (2012). Analisis Faktor-faktor yang Mempengaruhi Non Performing Loan pada PT.Bank Mandiri (PERSERO) Tbk, Skripsi, Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Hasanuddin, Makassar.

Anindita, Ratya dan R. Reed, Michael. (2008). Bisnis dan Perdagangan Internasional, Andi Yogyakarta.

Azeez, A.A dan Ekanayake E.M.N.N. (2015). “Determinants of Non Performing Loan in Licensed Commercial Banks : Evidence From Srilanka”. Journal of Asian Economic and Financial Review, 5(6). p. 868-882.

Case, K.E., Fair, R.C. (2006). Prinsip-prinsip Ekonomi, Edisi Kedelapan. Jakarta: Erlangga.

Dendawijaya, Lukman, (2003). Manajemen Perbankan. Jakarta : Ghalia Indonesia.

Dendawijaya, Lukman. (2005). Manajemen Perbankan. Ghalia Indonesia : Jakarta.

Diyanti, Anin. (2012). Analisis Pengaruh Faktor Internal dan Eksternal Terhadap Terjadinya Non Performing Loan (Studi Kasus Pada Bank Umum Komersial Yang Menyediakan Layanan Kredit Pemilikan Rumah) Periode 2008-2011. Jurnal Ekonomi dan Bisnis Vol.1 Nomor 2 tahun 2012 hal.290-299. Universitas Diponegoro.

Galih, A.G, (2011). Pengaruh dana pihak ketig, capital adequancy ratio,non performing loan, return on asset, dan loan to deposit ratio terhadap jumlah penyaluran kredit pada Bank di Indonesia. Skripsi Semarang: Universitas Diponegoro.

Ghozali, Imam. (2011). Aplikasi Analisis Multi-variate Dengan Program IBM SPSS 19. Edisi Kelima. Semarang: Badan Penerbit Undip.

Husnan, Suad. (2010). Manajemen Keuangan Teori Dan Penerapan (Keputusan Jangka Panjang). Edisi Keempat. Yogyakarta: BPFE.

Indrawan, R. (2013). Analisis Pengaruh LDR, SBI, Bank Size dan Inflasi terhadap Non Performing Loan Kredit Kepemilikan Rumah, Skripsi, Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Islam Negeri Syarif Hidayatullah, Jakarta.

Ismail. (2010). Akuntansi Bank. Jakarta : Penerbit Kencana

Ismail. (2012). Manajemen Pengetahuan (Knowledge Management). Bogor: Ghalia Indonesia.

Jayanti, Kurnia Dwi. 2012. Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Non Performing Loan(Studi pada Bank Umum Konvensional yang Go Public di Indonesia Periode 2008-2012).Skripsi Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Diponegoro, Semarang.

Jusmansyah, M., Sriyanto, A., 2011, Analisis Pengaruh CAR, BOPO dan ROA Terhadap Non Performing Loan, Skripsi, Fakultas Ekonomi Universitas Budi Luhur, Jakarta.

Kasmir.2005. Etika Customer Service. Jakarta : PT. Grafindo Persada

Kasmir, 2010. Manajemen Perbankan. Edisi Revisi 9. Jakarta: Rajawali Pers.

Kasmir , 2011. Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya, Edisi Revisi, Cetakan ke-11. Jakarta :Rajawali Pers.

Kasmir. 2012. Dasar-Dasar Perbankan. Jakarta: PT. Raja Grafindo Persada.

Kuncoro, M. dan Suhardjono.2002. Manajemen Perbankan Teori dan Aplikasi.Ed. 1.BPFE Yogyakarta.

Mankiw, N.Gregory (2006) Makro Ekonomi. Jakarta: Penerbit Erlangga.

Mahmudah, R., 2013, Analisis Faktor-faktor yang Mempengaruhi Non Performing Loan di Sulawesi Selatan, Skripsi, Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Hasanuddin, Makassar.

Mochammad Soedarto,2004. “Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Penyaluran Kredit pada Bank Perkreditan Rakyat ( Studi Kasus pada BPR di wilayah kerja BI Semarang), Tesis Program Studi Magister Manajemen Universitas Diponegoro Semarang.

Nopirin. “ Pengantar Ilmu Ekonomi Makro dan Mikro”. BPFE, Yogyakarta, 2000.

Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan (Undang-Undang Republik Indonesia No. 10 Tahun 1998 tanggal 10 November 1998)

Pohan, Aulia, 2008. Kerangka Kebijakan Moneter dan Implikasinya di Indonesia. Jakarta: PT. Raja Grafindo Persada.

Rivai, Veithzal dkk. 2013. Commercial Bank Management Manajemen Perbankan. Jakarta: PT Raja Grafindo Persada

Riyadi, Selamet. (2006). Banking Assets and Liability Management (Edisi Ketiga). Jakarta:lembaga Penerbit FEUI.

Rudy, T. May. (2003). Hubungan Internasional Kontemporer dan Masalahmasalah global: Isu, Konsep, Teori dan paradigma. Bandung: ReflikaAditama.

Saidah, Nani (2006). Capital Inflow: Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Dan Pengaruhnya Terhadap Pertumbuhan Ekonomi Indonesia. Skripsi. Departemen Ilmu Ekonomi Dan Manajemen Institut Pertanian Bogor.

Siamat, Dahlan. (2005). Manajemen Lembaga Keuangan. Jakarta: Lembaga Penerbit fakultas Ekonomi Universitas Indonesia.

Soebagio, H. (2005). Analisis Faktor-faktor yang Mempengaruhi Terjadinya Non Performing Loan Pada Bank Umum Komersial, Tesis, Universitas Diponegoro, Semarang.

Sukirno, Sadono. (2004). Pengantar Teori Makro Ekonomi. Edisi Ketiga. Jakarta: Penerbit PT.Raja Grafindo Persada.

Sugiyono, (2009). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif dan R & D. Bandung:Alfabeta.

Wulandari, F. (2016). Analisis Pengaruh Pertumbuhan Ekonomi, Inflasi, Ekspor Dan JumlahUang Beredar Terhadap Risiko Kredit Di Wilayah Asia Tenggara (Asean) (Studi Pada Negara Thailand, Filipina, Malaysia Dan Indonesia Periode 1998-2014). Jurnal Ilmiah Mahasiswa Feb, 4(2).

MFA Adhikara, (2012). Ekspektasi Auditor, Investor, dan Akuntan Manajemen Terhadap Pemeriksaan Laporan keuangan, Jurnal Akuntansi dan Manajemen 23 (1).

Matari FM, C. (2017). The prospect of dual unit banking system in Indonesian Regional Banking, Account and Financial Management Journal 2 (01), 592-599.

Elistia, Karnawati, Y. (2017). Pengaruh Asimetri Informasi, Ukuran Perusahaan, Kepe-milikan Manajerial Dan Ukuran Dewan Direksi Terhadap Kinerja Perusahaan Dengan Manajemen Laba Sebagai Variabel Intervening, Seminar Nasional Fakultas Ekonomi Ix Dan Ik - Ut 2, Universitas Terbuka

S Handayani. (2014). Kualitas Pengungkapan dan Manajemen Laba dalam Kaitannya dengan Karakteristik Perusahaan. Jurnal Ekonomi 5 (FEB Universitas Esa Unggul), 99.

S Jumono. (2005). Keterkaitan Modal Kerja Bersih (Likuiditas) & Utang Jangka Panjang (Leverage) Dengan Economic Value Added (EVA)(Studi Kasus PT HMS Tbk, Periode 1990-2004). Forum Ilmiah 3 (01).


Refbacks

  • There are currently no refbacks.


Lembaga Penerbitan Universitas Esa Unggul
Jalan Arjuna Utara No 9 Kebon Jeruk Jakarta 11510
Telp : 021 5674223 ext 266

email : [email protected]